本报讯 《资产管理监管评级暂行办法》出炉，资管进入分类监管时代。银保监会数据显示，自2003年首家资产管理成立以来，经过十余年发展，目前已经设立28家机构，受托管理业超过70%的资金，资产管理规模近15万亿元。

　　银保监会有关负责人表示，吸收借鉴国内外机构分类监管的相关经验做法，建立实施资产管理的监管评级制度，并根据评级结果，在市场准入、业务范围、产品创新、现场检查等关键领域采取差异化监管措施，具有重要的现实意义和较强的可操作性。一是有利于实现分类监管和差异化监管。通过监管评级，既能避免过去混同监管带来的成本增加等问题，又能清晰确定监管重点，合理配置监管资源，提升监管效率。二是有利于促进资产管理防范风险、合规经营和规范发展。通过监管评级，形成正向激励，推动主动对标行业标准和标杆，强化合规经营意识，增强内生发展动力。三是有利于强化监管导向，促进资产管理行业专注主业和特色，优化业务结构，提升服务实体乐投letou下载质效。

　　《办法》明确了五大评级维度，监管评级主要从治理与内控、资产管理能力、全面风险管理、交易与运营保障、信息披露等五个维度指标对资产管理进行综合评分。

　　银保监会表示，上述五大评级维度的主要考虑包括：

　　一是夯实机构有效自我约束基础。结合资产管理业务特点，设置治理与内控维度指标，从决策授权、防火墙设置、关联交易和内部控制等方面，全面评价治理有效性，防范内部制衡失效和利益输送等重点风险。

　　二是提升行业核心市场竞争力。设置资产管理能力维度指标，制定定量和定性标准，引导行业加强投资管理能力建设，发挥大类资产配置能力和特长，开展长期投资、价值投资。

　　三是加强全面风险管理能力建设。全面风险管理维度指标坚持全面性、独立性、透明性和公平性原则，通过强化风险治理架构、风险制度流程、风险管理信息系统等要求，督促行业树立审慎经营理念，加强风险管控。

　　四是提升交易与运营保障效率。优秀的资产管理机构需要具备强大的综合实力，交易运营能力建设、信息治理及信息技术系统对投资管理业务发挥着重要支持作用。交易与运营保障维度指标参考行业最佳实践，从交易运营组织架构、制度流程、效能评估、信息系统等方面，提出科学的评价标准，引导行业建立安全高效的交易运营保障体系。

　　五是加强信息披露管理。资产管理行业实质是基于信任而履行受托职责，对信息披露的规范性和及时性提出较高要求。信息披露维度指标从制度建设、监管报告、客户告知、公开披露等方面，引导完善信息披露机制，准确、及时、完整披露有关信息。